Kierunek Przestępczość finansowa i gospodarcza - WSPiA Rzeszowska Szkoła Wyższa, WSPiA (Rzeszów) - Polska, niestacjonarne - Studia magisterskie II stopnia - kierunki studiów i testy predyspozycji

1. Na praktykach w dziale finansowym zauważasz, że jeden dostawca regularnie wystawia faktury tuż poniżej progu wymagającego dodatkowej akceptacji. Co robisz?

Zbieram te faktury, sprawdzam, kto je zatwierdzał i czy usługi zostały wykonane, a wątpliwości zgłaszam przełożonemu lub do działu compliance. Wspominam o tym koledze z zespołu i czekam, co powie. Skoro faktury mieszczą się w zasadach, nie ma o czym mówić.

2. Analizujesz historię rachunku klienta: wiele drobnych wpłat od różnych osób i szybki przelew całości za granicę. Jak to oceniasz?

Widzę wzorzec typowy dla prania pieniędzy, sprawdzam źródło środków i profil klienta, a podejrzenie dokumentuję zgodnie z procedurą. Uznaję, że to nietypowe, i oznaczam rachunek do sprawdzenia w wolnej chwili. Klient ma prawo robić ze swoimi pieniędzmi, co chce.

3. Promotor proponuje Ci kilka obszarów badawczych. Który wybierasz?

Mechanizmy wyłudzeń podatkowych i sposoby ich wykrywania w danych transakcyjnych. Ogólne zasady funkcjonowania rynku finansowego. Ten, przy którym będzie najmniej pracy.

4. Znajomy chwali się, że dorabia, przepuszczając przez swoje konto przelewy obcych osób za prowizję. Jak reagujesz?

Tłumaczę mu, że może zostać tzw. słupem w procederze prania pieniędzy i odpowiadać karnie, i radzę natychmiast przerwać. Mówię, że brzmi to podejrzanie, ale nie wchodzę w szczegóły. Uznaję, że to jego sprawa, i zmieniam temat.

5. Dostajesz duży zbiór danych o transakcjach firmy. Jak z nim pracujesz?

Filtruję i łączę źródła, szukam anomalii — nietypowych kwot, pór, powtarzających się kontrahentów i powiązań między podmiotami. Przeglądam najważniejsze pozycje ręcznie. Wolę, gdy ktoś poda mi gotowe wnioski.

6. W firmie, w której pracujesz, menedżer prosi, żebyś nie robił/nie robiła problemu z brakującymi dokumentami nowego kontrahenta. Co robisz?

Uprzejmie, ale stanowczo wyjaśniam, że bez weryfikacji kontrahenta nie zatwierdzę transakcji, i opisuję sytuację zgodnie z procedurą. Zatwierdzam, ale zapisuję sobie tę sytuację na wszelki wypadek. Zatwierdzam, bo to polecenie przełożonego.

7. Co daje Ci największą satysfakcję przy wyjaśnianiu nadużycia?

Odtworzenie krok po kroku, jak działał mechanizm oszustwa, i zebranie dowodów, które się obronią. Znalezienie pierwszego podejrzanego elementu. Zamknięcie raportu, niezależnie od wyniku.

8. Spółka sprzedaje towar przez łańcuch kilku firm, z których część istnieje tylko na papierze. Co Cię zastanawia?

Kto naprawdę czerpie korzyść, czy to nie karuzela podatkowa i jakie dokumenty mogą to wykazać. Czy to legalne — choć bez pomocy trudno mi to ocenić. Nic, takie struktury to normalna praktyka biznesowa.

9. Jak podchodzisz do zmian w przepisach o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy?

Śledzę je na bieżąco i zastanawiam się, jak wpłyną na procedury w firmie i na metody działania przestępców. Zapoznaję się z nimi, gdy ktoś mnie o to poprosi. Nie śledzę zmian w przepisach.

10. Co najbardziej motywuje Cię do studiów magisterskich na kierunku Przestępczość finansowa i gospodarcza?

Chcę wykrywać i ograniczać przestępstwa finansowe, łącząc wiedzę prawną z analizą danych. Liczę, że ta specjalność otworzy mi drogę do pracy w finansach. Nie jestem pewien/pewna, czy to dla mnie